基金课堂 | 一图看懂公募基金运作中的重要角色

涛哥小摩托 · 2020-09-10
本文主要讨论投资人在投资公募基金时,经常会遇到的几个重要角色。

本文主要讨论投资人在投资公募基金时,经常会遇到的几个重要角色。  

管理人(Fund manager)

又称基金管理公司,或者基金公司,也是基金经理、分析师等任职的公司。国内排名前列的基金管理人包括华夏基金、易方达、南方、博时、广发等等。基金管理公司负责设立、发起、运作基金,作为报偿,他们会收取一定量的管理费,也有可能会收取申赎交易费用。因为涉及到投资人资产,各国对基金管理公司的资质都有严格要求,必须要具备公募基金牌照才可以运作。即我们所谓的 “金融牌照”。 

 

 托管人

主要负责资金的托管,接收管理人的指令,具体负责运作资金。国内外具备托管资格的都是大银行,同样也受到了严格监管,并需要相应牌照才可以做托管业务。一般合法合规运作时,基金管理人将投资指令发给托管人进行资金操作,也就是说投资人的资金是独立于基金管理人而托管的,确保投资人资金不会被挪做他用。  

 

基金销售机构

是持有各地金融监管机构颁发的从事基金销售业务牌照的机构,也就是我们常见的买卖基金的平台。基金投资者一般在基金销售平台购买基金,钱会进入基金托管机构中。

长桥公募基金频道就是属于这一类型,在投资者通过长桥平台下单以后,资金会被归集到基金公司指定的托管人账户,下单后的第二日(T+2)确定所投份额,并同步在 app 更新。  

常见基金销售机构包括银行、券商、独立三方销售机构。互联网券商在过去几年凭借科技优势,异军突起,一个大的优势就在于基金投资成本低。

同样的公募基金在银行渠道需要多收 3-5% 的认购费用,而长桥平台目前是免收认购费,加总费用只有一项,就是基金的管理费,并且进出都不额外收费,总成本控制在年化 1% 左右,不满一年则按所持有的天数按日累计提取管理费。   

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